第12章投资:为什么投资不是冒险?

2019-11-24 13:43:09 富爸爸投资指南

投资:为什么投资不是冒险?

  人们常认为:投资要冒险。究其原因主要有三点:

  1.他们没有接受过“如何成为投资者”的专门训练。如果你看过《富爸爸,穷爸爸》的续篇《富爸爸财务自由之路》,就会知道学校教育早已将多数人训练成象限左侧的人,而不是象限右侧的人。

  2.其次,多数投资者缺乏控制力。富爸爸举了这样一个例子:“开车有风险,不过,真正危险的是开车时手离方向盘。”他说,“投资时,许多人都不懂得 控制,就像开车时不握住方向盘一样。”本书第一部分讲的是投资前的自我控制。如果投资前你无计划、无原则、欠考虑,那么其他的投资控制原则便没有多少意义 了。本书的剩余部分将继续阐释分析富爸爸的其他十项投资控制原则。

  3.再者,人们认为投资有风险的另一个原因是:多数人是从外部投资,而不是从内部投资。大部分人凭直觉认为,如果你想做笔交易,就需要对它的整体情 况了如指掌。我们常听到这样的话:“这行我有个朋友。”其实哪个行业并不重要,做什么事情都不重要,可以是买一辆小车、买戏票、买一套新装,重要的是我们 一定要知道,自己正在操作的这笔买卖是在知悉对方内部情况的基础上成交的。这条原则同样适合投资界。正如电影《华尔街》中迈克尔·道格拉斯扮演的反面人物 戈登·盖克所言:“你要么在局内,要么在局外。”

  在稍后部分,我们会再探讨局内和局外的关系。现在最能吸引我们注意力的是:象限左侧的人通常在外部投资;相反,象限右侧的人既从外部投资,也从内部投资。

  一个重要的注释

  在本书的叙述过程中,许多重要的金钱理论可能会被一些人大肆否认,内部投资的理论可能就是其中之一。在现实世界中,合法的内部投资与非法的内部投资 并存。两者有一个重要的区别:非法的内部投资常常成为被媒介报道的丑闻;然而在现实中,合法的内部投资是占主流的,我所谈的正是这种投资。

  从某种程度上说,出租车司机津津乐道的焦点新闻通常就是内部消息。内部投资存在的真正的问题是:“你对内情究竟了解多少?”

  富爸爸的计划

  当富爸爸列出以下三个主要的财务准则时,

  1.安全

  2.舒适

  3.富有

  富爸爸说:“当你在安全和舒适的投资水平上进行投资的时候,外部投资就是十分正确的。这就是为什么你会愿意把钱交给一个内行代替你去投资,因为他比你更接近内幕。可是如果你想获得更大的财富,你就得比那些受人之托的投资专家们更加熟悉你所投资的公司的内幕实情。”

  以上就是富爸爸“富有计划”的核心内容。他就是这样做的,他也因此变得很富有。要想按照他的计划去做,我必须从象限右侧的人那里吸取经验,不断学 习,而不能按象限左侧的人的模式去做。为了达到这个目的,我就要比一般投资者投入更多的时间。本书的剩余部分就是讲这些内容的。它将告诉你在由外部投资者 转变为内部投资者的过程中,你应该做些什么。

  在你决定之前

  我意识到许多人想成为内部投资者但并不想在学习投资上花费太多的时间。但是当你做出决择前,在你学习富爸爸“富有计划”的具体内容之前,我想我应该 先简单介绍一下投资的概念。希望你在看完下面几章后,你能学到投资的一些新方法,这些方法教你减小投资风险,即使你不想成为内部投资者,也能给你一些帮 助,让你更成功。正如我前面所说的,投资是一个非常个人化的事情,我完全尊重这个事实。我知道大多数人不愿意像富爸爸和我那样,把时间花在研究投资对象 上。

  在深入研究富爸爸的这个使我变为富有型投资者的教育计划之前,以下几个章节将对富爸爸的投资计划进行概述说明。

  意向测试

  商业投资和职业体育运动有许多相似之处,我们以职业橄榄球运动为例。超级杯赛是全世界都关注的比赛。球员们在绿茵场上你追我赶,球迷们在看台上欢呼 雀跃,喝采声如头顶上的飞机声一样震耳欲聋。从啦啦队长到摆摊小贩,从现场解说员到电视机前关注赛事的球迷,没有人不感到兴奋、激动。

  现在,对许多投资者来说,投资的世界就像是一场职业橄榄球赛,你会有类似观看橄榄球赛的体验。电视里,股市评论员绘声绘色地点评实力雄厚的蓝筹股公 司的动向。狂热的股民们争购股票,就像狂热的球迷争购球票一样,股民们会像球迷为喜欢的球队呐喊一样对待自己的股票。同样也有股市啦啦队长,他们告诉你为 什么股票价格上涨;如果股市行情下跌,他们就会说不久之后,价格还会上涨,以此使你重新振作起来。还有那些股票经纪人,如同那些橄榄球赛经纪人一样,他们 通过电话进行股票报价,并且记录你下注的股票。像球迷读报纸的体育版一样,你要经常读财经版了解股市。更有甚者,这里也有“票贩子”,只不过在财经界,他 们不把高价票卖给迟到者,而是把高价内幕消息卖给那些有资格并且想进入游戏内圈的人。于是,就有了那些既卖热狗又卖胃药的小贩,也就有了交易日结束时清扫 垃圾的人。当然,我们还有在家的观众。

  我们当中大部分人只能看到体育运动和投资场表面上轰轰烈烈的场面,却不能洞察这个场面后面隐藏着的深层次东西,这就是游戏背后的交易。也许你偶尔会 看到球队的老板,正如你看到首席执行官(CEO)或公司的总裁,这些人并不是球赛或者啦啦队的实际参与者,但他们才是游戏的真正参与者。因此富爸爸说: “隐藏在表象后的交易,才算得上真正的游戏。这种背后的交易只管赚钱而根本不在乎谁胜谁负或是股市涨跌。这些交易就是卖出比赛的门票甚至卖出整个球队和比 赛,而不是购买门票。”这就是富爸爸教我的投资游戏,也是本书后半部分要写的游戏,这个游戏成就了世界上最富有的人。因此,这一章的意向测试题是:

  1.你愿意从现在起控制自己吗?

  愿意 不愿意

  2.到目前为止,你愿意投入时间来学习如何变为一个成功的投资者吗?

  愿意 不愿意

第12章投资:为什么投资不是冒险?

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